Podílové fondy

CO TO JE?

💡

ZJEDNODUŠENĚ

Podílový fond = koš, který sdružuje nakoupené investiční nástroje a který řídí odborný správce.

Podílové fondy umožňují menším investorům začít investovat i s menšími částkami. Investiční společnosti umožňují menším investorům vložit své peníze do podílového fondu, prostřednictvím kterého jeho správce podle předem dané investiční strategie nakupuje investiční nástroje jako akcie, dluhopisy, nemovitosti, nebo kryptoměny. Podílník (investor) dostane za své investované peníze podílové listy (majetkový cenný papír), jejichž počet odpovídá jeho podílu v podílovém fondu.

Paragraf

§ 93 odst. 1 písm. b) zákona o investičních společnostech a investičních fondech (zákon č. 240/2013 Sb.)

Fondem kolektivního investování je podílový fond, jehož účelem je shromažďování peněžních prostředků od veřejnosti vydáváním podílových listů a společné investování shromážděných peněžních prostředků na základě určené investiční strategie na principu rozložení rizika ve prospěch vlastníků těchto podílových listů a další správa tohoto majetku. - § 93 odst. 1 písm. b) zákona č. 240/2013 Sb.

Poplatky

Podílový fond je aktivně spravován a řízen správcem fondu, který si za správu účtuje POPLATKY. Může se například jednat o:

  • •
    Vstupní poplatek = Poplatek, které jsou účtovány při nákupu investičního nástroj.
  • •
    Výkonnostní poplatek = Průběžný poplatek, jehož výše se určuje na základě výkonu investičního portfolio při dosažení určitého výnosu.
  • •
    Správcovský poplatek = Pravidelný poplatek představující odměnu správce za správu fondu. Výše poplatku je obvykle stanovena procentním podílem z průměrného ročního objemu investice a je z hodnoty fondu nebo portfolia průběžně strhávány po celou dobu jejího trvání.
  • •
    Výstupní poplatek = Poplatek, který je účtován při prodeji podílových listů.
⚠️

POZOR NA VÝŠI POPLATKŮ

Dávej si pozor na výši poplatků a způsob jejich platby. Nejvyšší riziko představuje předplacený vstupní poplatek. Pokud zprostředkovatel investice (např.: finanční poradce) obdrží velkou jednorázovou odměnu na začátku zprostředkování, může se stát, že bude mít menší nebo dokonce žádnou motivaci k dlouhodobé péči o tebe jako klienta.

Zároveň strhávání poplatku z celé investované částky na začátku investování může mít negativní dopad na celkové zhodnocení investice.

💡

DOPORUČENÍ

Vždy si zkontroluj, že je výše a množství poplatků kompenzováno dostatečnou protislužbou ve formě například pravidelného servisu nebo aktivní správy portfolia (= změna rozložení investičních nástrojů).